Tras cometer uno de los “mayores errores de la historia de la banca”, el Citibank no podrá recuperar los casi 500 millones de dólares que transfirió accidentalmente a los prestamistas de Revlon, según ha dictaminado un juez del Tribunal de Distrito de Estados Unidos.
Sur Florida / CNN
El Citibank, que actuaba como agente de préstamos de Revlon, pretendía enviar unos 8 millones de dólares en concepto de pago de intereses a los prestamistas de la empresa de cosméticos. En cambio, el Citibank transfirió accidentalmente casi 100 veces esa cantidad, incluyendo 175 millones de dólares a un fondo de cobertura. En total, Citi (C) envió accidentalmente 900 millones de dólares a los prestamistas de Revlon.
Citibank presentó una demanda en agosto para que se le devolvieran los fondos, pero todavía no ha recibido 500 millones de dólares de 10 empresas de asesoramiento de inversiones tras la transferencia accidental.
Una excepción a la regla
La ley suele castigar a quienes gastan el dinero depositado accidentalmente en sus cuentas. Las transferencias accidentales son comunes en la era digital, y las transferencias pueden devolverse al instante. Una pareja de Pensilvania se enfrentó a cargos de delito grave tras gastar el dinero depositado accidentalmente en su cuenta.
Pero la ley de Nueva York tiene excepciones a esta regla, conocidas como la “defensa de la descarga por valor”.
Si el beneficiario tiene derecho al dinero y no sabía que había sido transferido accidentalmente, puede conservarlo. Los prestamistas de Revlon dijeron que creían que Citibank estaba transfiriendo pagos anticipados de un préstamo. Al fin y al cabo, el dinero transferido accidentalmente era la cantidad exacta “al céntimo” que Citibank les debía, aunque el préstamo no iba a vencer hasta dentro de un tiempo.
“Estamos muy satisfechos con la decisión del juez [Jesse] Furman, que ha sido reflexiva, exhaustiva y detallada”, dijo Benjamin Finestone, que representó a dos prestamistas, Brigade y HPS Investment Partners.
“Al límite de lo irracional
El tribunal dictaminó que los prestamistas tenían motivos para creer que el pago era intencionado. El propio Citibank no se dio cuenta de la magnitud de su error hasta casi un día después.
“Creer que Citibank, una de las instituciones financieras más sofisticadas del mundo, había cometido un error que nunca había ocurrido antes, por valor de casi 1.000 millones de dólares, habría sido casi irracional”, decía el documento judicial.
La sentencia del juez utiliza los chats internos entre los empleados de HPS como una prueba más de que los acreedores no sabían que el cableado era un error hasta después de que Citibank enviara las notificaciones. En el chat, fechado un día después del error, los empleados de HPS bromeaban sobre el mismo:
DFREY5: Me siento muy mal por la persona que hizo un pago erróneo de 900 mm. No es un gran movimiento de carrera…
JRABINOWIT12: ciertamente parece que van a buscar gente nueva para su grupo de operaciones
DFREY5: ¿Qué tal el trabajo hoy, cariño? Estuvo bien, excepto que accidentalmente envié 900 mm de dólares a personas que no debían tenerlos.
DFREY5: La desventaja de trabajar desde casa. Tal vez el perro golpeó el teclado
Los prestamistas no pueden tomar el dinero y correr. Dado que existe la posibilidad de una apelación, una orden de restricción temporal sigue en vigor.
“Estamos muy en desacuerdo con esta decisión y tenemos la intención de apelar. Creemos que tenemos derecho a los fondos y seguiremos persiguiendo una recuperación completa de los mismos”, dijo Citigroup en un comunicado.
La pandemia ha perjudicado a marcas de maquillaje como Revlon (REV), cuyas acciones cotizan más de un 40% por debajo de las de hace un año.
